Шахраї рекламують у соцмережах навчання з інвестицій, заробіток на криптовалюті та послуги досвідчених трейдерів. Вони обіцяють високі прибутки й переконують, що заробляти на інвестиціях може кожен.
Спочатку потенційним жертвам пропонують залишити заявку на консультацію, після чого з ними зв’язується «менеджер». Він поступово втирається в довіру, з’ясовує фінансові можливості людини та може переконувати її встановити програму для віддаленого доступу до пристрою.
Згодом до спілкування долучається «трейдер», який пропонує переказати гроші для інвестування. На спеціально створеній платформі жертві демонструють нібито прибуткові вкладення. Щоб посилити довіру, шахраї іноді дозволяють вивести невелику суму, а потім переконують вкладати більше – зокрема, позичені або кредитні кошти.
Коли людина намагається повернути гроші, її рахунок можуть заблокувати, а для виведення коштів вимагати сплатити додаткову комісію, податок, страховий внесок або поповнити «резервний фонд». У результаті потерпілі ризикують втратити всі вкладення. Про таку схему попереджає Кіберполіція.
Щоб не стати жертвою шахрайства, правоохоронці радять:
- не довіряти обіцянкам гарантованого або швидкого прибутку;
- перевіряти компанію та інвестиційну платформу перед переказом коштів і наданням персональних даних;
- не переказувати гроші на рахунки чи криптогаманці за вказівкою незнайомих «менеджерів» і «трейдерів»;
- не брати кредити для інвестування під тиском представників платформи;
- не сплачувати додаткові «комісії» чи «податки» для розблокування рахунку або виведення коштів;
- не встановлювати сторонні програми на свої пристрої за вказівкою незнайомців.
У Кіберполіції наголошують: цифри прибутку на екрані не підтверджують, що гроші справді існують. Шахраї можуть створювати фіктивні платформи та імітувати успішні інвестиції, щоб змусити людей вкладати дедалі більше.